Depozitele negociate sunt depozite ale caror parametri – dobanda si perioada – se negociaza intre banca si client.

Sumele minime pentru care se constituie depozite negociate se stabilesc de catre BT, luand in calcul caracteristicile pietei financiare sau alte oportunitati (in prezent 25 000 EUR, 50 000 RON , 30 000 USD).

Valutele in care Banca Transilvania constituie depozite negociate sunt EUR, USD, GBP, RON.

Perioadele de constituire se adapteaza perfect cash-flow-ului Dumneavoastra, si sunt – de regula – scurte (o/n , 7ZILE , 21ZILE etc.).

Dobanda este corelata cu evolutia dobanzilor pietei monetare interbancare nationale si internationale. 

Depozitele se negociaza fie direct cu un membru al echipei de Corporate Dealers, fie cu Relationship Manager-ul companiei Dumneavoastra, rata dobanzii fiind stabilita in functie de evolutia dobanzilor pe piata interbancara.

Cadru legal:

• contract de depozit pentru fiecare operatiune – in cazul in care depozitele sunt constituite sporadic;
• conventie – in cazul in care depozitele se constituie cu o frecventa mai mare, de obicei zilnic.